人民銀行深圳市中心支行于2023年4月23日舉行2023年第一季度新聞發(fā)布會，人民銀行深圳市中心支行相關(guān)負責(zé)人介紹了2023年第一季度深圳貨幣信貸運行、金融支持深圳高質(zhì)量發(fā)展、"金融支持前海30條"落地成效初顯、地方征信平臺建設(shè)助力中小微企業(yè)融資發(fā)展等情況，并答記者問。
深圳一季度末人民幣貸款余額86658.1億元
據(jù)人民銀行深圳市中心支行相關(guān)負責(zé)人介紹，2023年一季度，人民銀行深圳市中心支行落實穩(wěn)健的貨幣政策精準(zhǔn)有力，引導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)靠前發(fā)力、有力支持經(jīng)濟回穩(wěn)向好。截至2023年一季度末，人民幣貸款余額86658.1億元，同比增長11.3%，較年初增加4540.8億元，同比多增2128.1億元。一季度貸款增速逐月回升，呈現(xiàn)偏實體、偏企業(yè)的特點。企事業(yè)單位中長期貸款余額36515.8億元，同比增長20.8%，比各項貸款增速高9.5個百分點。
信貸結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化服務(wù)經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展
2023年一季度，人民銀行深圳市中心支行發(fā)揮結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具精準(zhǔn)導(dǎo)向作用，引導(dǎo)轄內(nèi)金融資源向重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜，取得明顯成效。截至2023年一季度末，深圳市制造業(yè)貸款余額同比增長28.3%，增速較上年同期提高11.8個百分點。普惠小微貸款繼續(xù)保持快速增長，余額同比增長28.2%。
實體經(jīng)濟綜合融資成本穩(wěn)中有降
深圳貸款市場利率改革效能持續(xù)釋放，2023年一季度全市新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率較上年同期下降91個基點。
存款保持較快增長
據(jù)人民銀行深圳市中心支行介紹，截至2023年一季度末，人民幣存款余額124346.3億元，同比增長15.1%，較年初增加6021.2億元，同比多增5286.3億元。
總體來看，深圳金融業(yè)為一季度全市經(jīng)濟在疫情防控平穩(wěn)轉(zhuǎn)段后實現(xiàn)“開門紅”、經(jīng)濟運行整體好轉(zhuǎn)提供了適宜的貨幣金融環(huán)境。
金融支持深圳高質(zhì)量發(fā)展實現(xiàn)良好開局
據(jù)介紹，深圳人行堅持“兩個毫不動搖”，引導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)持續(xù)增加民營企業(yè)信貸投放，提振民營企業(yè)發(fā)展信心。深入開展中小微企業(yè)金融服務(wù)能力提升工程，持續(xù)推進首貸戶培育專項行動，用好普惠小微貸款支持工具，推動普惠小微貸款穩(wěn)定增長。截至2023年一季度末，深圳市民營企業(yè)、普惠小微貸款余額同比分別增長11.7%、28.2%。
聚焦“制造業(yè)當(dāng)家”推動制造業(yè)貸款保持合理增長
促進筑穩(wěn)筑牢經(jīng)濟基本盤
人民銀行深圳市中心支行引導(dǎo)金融機構(gòu)聚焦深圳“20+8”產(chǎn)業(yè)集群，抓住當(dāng)前工業(yè)經(jīng)濟恢復(fù)發(fā)展和轉(zhuǎn)型升級的關(guān)鍵時期，加強對金融機構(gòu)的督促指導(dǎo)，推動戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)融合集群發(fā)展。針對新能源汽車等在全國具有領(lǐng)先優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)，持續(xù)推動支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的十二條舉措落地見效，支持產(chǎn)業(yè)擴優(yōu)勢補短板，促進資金鏈與產(chǎn)業(yè)鏈、創(chuàng)新鏈、政策鏈深度融合。截至2023年一季度末，新能源汽車產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長65.0%。
加強科技創(chuàng)新金融服務(wù)能力建設(shè)
培育支持科技創(chuàng)新的金融生態(tài)
人民銀行深圳市中心支行立足深圳“科創(chuàng)之都”和“雙區(qū)驅(qū)動”的特色優(yōu)勢，充分發(fā)揮科技創(chuàng)新再貸款和科技創(chuàng)新金融服務(wù)信貸政策導(dǎo)向效果評估的激勵作用，引導(dǎo)轄內(nèi)金融機構(gòu)加大科技信貸投放。截至2023年一季度末，深圳科技型中小企業(yè)貸款余額同比增長32.6%；高新技術(shù)企業(yè)貸款余額同比增長31.0%。
加大對國內(nèi)需求和供給體系的金融支持力度
支持受疫情影響行業(yè)加快恢復(fù)
人民銀行深圳市中心支行落實好交通物流專項再貸款政策，助力國民經(jīng)濟循環(huán)暢通、產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈穩(wěn)定，促進交通物流與經(jīng)濟社會協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。抓住疫情防控調(diào)整轉(zhuǎn)段后批發(fā)零售業(yè)快速恢復(fù)發(fā)展期，推動金融機構(gòu)高效對接企業(yè)融資需求，支持城市“煙火氣”加速回歸。結(jié)合深圳文旅企業(yè)特點，著力引導(dǎo)金融機構(gòu)加大信用貸款投放，接續(xù)貸款延期支持，支持企業(yè)“重啟復(fù)蘇”。截至2023年一季度末，深圳交通運輸倉儲和郵政業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、文化體育和娛樂業(yè)貸款余額同比分別增長13.3%、21.0%、24.0%。
“金融支持前海30條”落地成效初顯
深圳已設(shè)立QFLP基金57家
“金融支持前海30條”發(fā)布以來，深圳市委市政府很重視，召開市委常委會和市長辦公會專題布置，積極出臺《前海支持金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展專項資金管理辦法》，扎實推進。人民銀行深圳市中心支行、外匯局深圳市分局在總行、總局的指導(dǎo)下，以現(xiàn)場座談?wù){(diào)研、線上政策宣講、跨部門溝通協(xié)調(diào)、逐項對接輔導(dǎo)等方式，迅速推動各項措施落地見效。
已落地項目著重擴面增量
如積極開展優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易外匯收支便利化試點。通過培育市場主體內(nèi)生的合規(guī)意識，推動形成“越合規(guī)越便利”正向激勵的市場生態(tài)，持續(xù)提升優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿(mào)易便利化質(zhì)效，顯著提高跨境結(jié)算效率。截至2023年一季度末，前海合作區(qū)共61家企業(yè)參與試點，累計跨境收支金額63.9億美元，筆數(shù)合計36516筆。又如2023年3月，深圳市分局發(fā)布文件，將境內(nèi)運費外匯支付便利化試點擴大至全市銀行。截至2023年一季度末，試點銀行由4家擴大到13家，銀行應(yīng)用新功能服務(wù)171家企業(yè)，查驗發(fā)票551張，合計完成463筆境內(nèi)外匯運費支付，金額合計432.8萬美元。
新落地項目穩(wěn)慎有序推進
如進口企業(yè)實現(xiàn)境外“不落地購匯”支付貨款，是全國首創(chuàng)。有利于存在境外開立人民幣賬戶困難的企業(yè)，無需開戶即可開展跨境人民幣結(jié)算；也有利于推動前海企業(yè)與境外對手方簽署人民幣計價進口合同，規(guī)避匯率風(fēng)險，擴大人民幣在跨境貿(mào)易中的使用。3月10日，中國銀行深圳市分行落地首單業(yè)務(wù)，共有三家銀行啟動業(yè)務(wù)辦理，落地4筆業(yè)務(wù)，合計金額150萬元。又如前海合作區(qū)試點取消外商直接投資人民幣資本金專用存款賬戶，企業(yè)無需到銀行柜臺辦理資本金專戶開戶手續(xù)，可通過基本戶或一般戶直接從境外收取人民幣資本金，節(jié)省了企業(yè)提交開戶資料的“腳底成本”和專戶管理成本，提升了客戶體驗，有利于優(yōu)化營商環(huán)境。
未落地項目抓緊方案設(shè)計
涉及外匯管理和跨境人民幣領(lǐng)域先行先試的未落地項目中，如前海港資小微企業(yè)500萬元人民幣外債，已于近日正式行文向總局上報操作方案。又如深港私募通機制，深圳市分局會同市地方金融監(jiān)管局、前海地方金融監(jiān)管局等部門，已開展QFLP法規(guī)修訂，完成第一輪意見反饋，近期可落地。財資中心等改革創(chuàng)新政策正在積極開展調(diào)研，優(yōu)化業(yè)務(wù)方案，及時向總行總局請示匯報。
近年來，人民銀行深圳市中心支行、外匯局深圳市分局在總行、總局的指導(dǎo)下，推動銀行構(gòu)建“六通”深港金融合作格局。一是深港賬戶通，截至2023年一季度末，為香港居民代理見證開立賬戶23.39萬戶。落地本外幣合一銀行結(jié)算賬戶體系試點、微信香港錢包在大灣區(qū)使用。二是深港匯款通，建成多幣種資金清算渠道和支票聯(lián)合結(jié)算機制，深港匯款最快2分鐘完成。三是深港融資通，通過跨國公司資金池、授信額度集團共享、QFLP/QDIE等政策，拓展深港融資資源，降低企業(yè)融資成本。截至2023年一季度末，深圳已設(shè)立QFLP基金57家，基金規(guī)模約75億美元。四是深港貿(mào)易通，銀行積極運用金融科技，從跨境結(jié)算、匯率風(fēng)險管理和貿(mào)易融資等方面服務(wù)深港貿(mào)易?？缇辰Y(jié)算全流程線上服務(wù)，實現(xiàn)數(shù)據(jù)“多跑路”、企業(yè)“少跑腿”。五是深港服務(wù)通，銀行構(gòu)建大灣區(qū)金融服務(wù)專屬團隊，設(shè)置大灣區(qū)服務(wù)熱線、服務(wù)小程序，讓企業(yè)享受到“兩地認同、服務(wù)如一、暢行灣區(qū)”的便捷服務(wù)體驗。六是跨境理財通，穩(wěn)步擴大兩地居民投資對方金融產(chǎn)品的渠道。截至2023年一季度末，深圳累計開立“跨境理財通”賬戶2.4萬個。
下一步，人民銀行深圳市中心支行、外匯局深圳市分局將認真貫徹落實“金融支持前海30條”，圍繞跨境金融、科創(chuàng)金融和金融科技重點發(fā)力，進一步提升深港金融合作質(zhì)量。
深圳地方征信平臺
促成企業(yè)獲得融資1005.6億元
2023年以來，人民銀行深圳市中心支行黨委聚焦中小微企業(yè)融資難、融資貴、融資慢問題，深入調(diào)研了解銀企信息不對稱的“痛點”“堵點”，以完善地方征信平臺為突破口，動態(tài)跟蹤持續(xù)督導(dǎo)，推動政務(wù)數(shù)據(jù)變身中小微企業(yè)信用融資“通行證”，助力中小微企業(yè)融資發(fā)展取得階段性成效。
中小微企業(yè)抵押物不足，有效信息獲取難、成本高，是限制金融機構(gòu)為其提供融資服務(wù)的主要堵點。通過建設(shè)地方征信平臺，備案企業(yè)征信機構(gòu)，依法歸集共享政府部門和公共事業(yè)單位的涉企信用數(shù)據(jù)，按照征信業(yè)務(wù)規(guī)則清洗、加工，以符合金融機構(gòu)要求的產(chǎn)品形態(tài)穩(wěn)定輸出，是中國人民銀行落實金融支持中小微企業(yè)、服務(wù)實體經(jīng)濟發(fā)展的重要舉措。在總行的指導(dǎo)下，市委市政府的大力支持下，人民銀行深圳市中心支行攜手深圳市市場監(jiān)管局、深圳市政務(wù)服務(wù)數(shù)據(jù)管理局等部門同向發(fā)力，采用“政府+市場”的建設(shè)模式，以企業(yè)和金融機構(gòu)需求為導(dǎo)向，建設(shè)深圳地方征信平臺，激活沉睡在政府部門和公共事業(yè)單位之間的企業(yè)信用信息和相關(guān)經(jīng)營管理數(shù)據(jù)，為企業(yè)融資增信增效。
截至2023年一季度末，深圳地方征信平臺完成37個政府部門和公共事業(yè)單位10.7億條涉企信用數(shù)據(jù)的歸集共享，實現(xiàn)深圳400萬活躍商事主體全覆蓋，與50家金融機構(gòu)完成技術(shù)和業(yè)務(wù)對接，推出33款征信產(chǎn)品，產(chǎn)品累計調(diào)用量超1800萬次，涉及企業(yè)超260萬家，促成企業(yè)獲得融資1005.6億元，其中88%為普惠小微貸款，政務(wù)數(shù)據(jù)有效轉(zhuǎn)化為中小微企業(yè)信用資產(chǎn)。
2023年，人民銀行深圳市中心支行在深入調(diào)研、持續(xù)跟蹤的基礎(chǔ)上，動態(tài)調(diào)整把控方向，指導(dǎo)地方征信平臺不斷深化數(shù)據(jù)歸集、加工整理、精準(zhǔn)“畫像”、授權(quán)使用一體化，推出新產(chǎn)品，打造新功能，著力破解中小微企業(yè)和個體工商戶在貸款中出現(xiàn)的抵質(zhì)押物不足、基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)缺乏等問題。下一步，我行將聯(lián)合相關(guān)部門持續(xù)推動涉企信用信息依法合規(guī)共享，深化數(shù)據(jù)治理工作，及時發(fā)現(xiàn)新需求新問題，不斷完善平臺功能，提升征信服務(wù)實體經(jīng)濟效能，整合各項惠企利企政策，進一步支持中小微企業(yè)融資發(fā)展。
一季度末深圳新能源汽車產(chǎn)業(yè)
貸款余額同比增長65.0%。
2023年2月，人民銀行深圳市中心支行會同相關(guān)部門印發(fā)《深圳金融支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈高質(zhì)量發(fā)展的意見》。
《意見》出臺后社會反響強烈，為深圳新能源汽車產(chǎn)業(yè)按下快進鍵、跑出加速度。人民銀行深圳市中心支行牽頭強化組織領(lǐng)導(dǎo)主要從以下兩方面取得工作成效：
一是強化協(xié)同配合，提升政策落實的精準(zhǔn)性。2023年1-3月，人民銀行深圳市中心支行綜合運用各類貨幣政策工具，支持新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)從商業(yè)銀行獲得低成本融資。聯(lián)合發(fā)改、工信、交通運輸?shù)犬a(chǎn)業(yè)主管部門梳理深圳市新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈重點企業(yè)名單，并向轄內(nèi)銀行推送，指導(dǎo)銀行主動開展對接。截至一季度末，深圳新能源汽車產(chǎn)業(yè)貸款余額同比增長65.0%。
二是聚焦重點問題，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大金融資源投入。指導(dǎo)各金融機構(gòu)圍繞目標(biāo)任務(wù)，抓好支持舉措落實。例如，聚焦企業(yè)“出?！毙枨螅袊y行、工商銀行深圳市分行探索“一點對全球”模式，聯(lián)動境外分支機構(gòu)提供全球現(xiàn)金管理、出口買方信貸、跨境人民幣結(jié)算等綜合金融服務(wù)。聚焦新能源汽車產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)字化轉(zhuǎn)型的需要，工商銀行深圳市分行、徽商銀行深圳分行等面向產(chǎn)業(yè)鏈生態(tài)的企業(yè)提供數(shù)字供應(yīng)鏈融資服務(wù)，實現(xiàn)全流程線上化審貸服務(wù)。針對支持汽車消費的需求，建設(shè)銀行深圳市分行上線“線上購車分期服務(wù)平臺”，提供更為便捷高效的汽車金融服務(wù)。
習(xí)近平總書記在廣東考察時強調(diào)，粵港澳大灣區(qū)要成為新發(fā)展格局的戰(zhàn)略支點、高質(zhì)量發(fā)展的示范地、中國式現(xiàn)代化的引領(lǐng)地。近期，人民銀行深圳市中心支行向轄內(nèi)銀行下發(fā)了《中國人民銀行深圳市中心支行關(guān)于做好2023年信貸工作支持深圳經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的通知》（深人銀發(fā)〔2023〕30號）。
下一步，人民銀行深圳市中心支行將認真貫徹落實習(xí)近平總書記對于廣東工作的指示精神，為深圳在高質(zhì)量發(fā)展中走在前列提供有力的金融支持：一是優(yōu)化民營經(jīng)濟發(fā)展的金融環(huán)境、增強金融支持中小微企業(yè)的可持續(xù)性。二是提升制造業(yè)金融服務(wù)質(zhì)效，支持深圳加快建設(shè)全球領(lǐng)先的重要的先進制造業(yè)中心。三是加強科技創(chuàng)新金融服務(wù)能力建設(shè)，支持深圳加快建設(shè)具有全球重要影響力的科技創(chuàng)新中心。四是服務(wù)好擴大內(nèi)需戰(zhàn)略，進一步優(yōu)化金融服務(wù)暢通經(jīng)濟循環(huán)。五是加大綠色信貸資源投入，支持深圳打造人與自然和諧共生的美麗中國典范。人民銀行深圳市中心支行將強化組織領(lǐng)導(dǎo)，發(fā)揮激勵約束作用，督促各項工作落實落細。